據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的信息統(tǒng)計(jì)，4月1日至4月30日，銀保監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人共發(fā)布257張行政處罰決定書(shū)，較上月增加70張。罰款金額共計(jì)5778萬(wàn)元，較上月增加871.3萬(wàn)元。此外，有20名相關(guān)責(zé)任人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　4月份，銀保監(jiān)會(huì)74個(gè)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)及個(gè)人進(jìn)行了處罰。從行政處罰決定書(shū)的發(fā)布數(shù)量來(lái)看，14個(gè)銀保監(jiān)局發(fā)布60張，60個(gè)銀保監(jiān)分局發(fā)布197張。從罰款金額來(lái)看，14個(gè)銀保監(jiān)局罰款1833萬(wàn)元，60個(gè)銀保監(jiān)分局罰款3945萬(wàn)元。

 

　　在銀保監(jiān)局方面，遼寧以16張行政處罰決定書(shū)排在第一，四川、重慶以9張、6張排在二三位。重慶以435萬(wàn)元罰款排在第一，深圳、四川以290萬(wàn)元、273萬(wàn)元排在二三位。

 

　　4月份，罰款金額最大的一張行政處罰決定書(shū)由重慶銀保監(jiān)局開(kāi)出。進(jìn)出口銀行重慶分行違規(guī)發(fā)放貸款，被罰款350萬(wàn)元。蔣斌對(duì)該行違規(guī)發(fā)放貸款負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。李泊言對(duì)該行違規(guī)發(fā)放貸款負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格10年。

 

　　在銀保監(jiān)分局方面，贛州以18張行政處罰決定書(shū)排在第一，郴州、衡水以16張、9張排在二三位。嘉興以275萬(wàn)元罰款排在第一，贛州、衢州以270萬(wàn)元、240萬(wàn)元排在二三位。

 

　　4月份，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)93家銀行（含分支機(jī)構(gòu)）和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

 

　　具體來(lái)看：

 

　　進(jìn)出口銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行被罰款350萬(wàn)元和120萬(wàn)元。

 

　　2家銀行及分支機(jī)構(gòu)因存在違規(guī)發(fā)放貸款，向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款，未審核信貸資金是否按約定用途使用和貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確等問(wèn)題被處罰。

 

　　農(nóng)業(yè)銀行（3.350， -0.01， -0.30%）、工商銀行（5.140， -0.02， -0.39%）和郵儲(chǔ)銀行（4.550， -0.06， -1.30%）以340萬(wàn)元、265萬(wàn)元和145萬(wàn)元的罰款排在國(guó)有大行前三。

 

　　6家國(guó)有大行及分支機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要有：貸款調(diào)查、審查、管理不到位，貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，信貸資金被挪用于支付購(gòu)買(mǎi)土地款項(xiàng)，信貸資金違規(guī)流入股市，個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用于購(gòu)房，代替客戶(hù)進(jìn)行代銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)操作等。

 

　　武曉琴對(duì)中國(guó)銀行巴彥淖爾市分行內(nèi)控管理不到位嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則違規(guī)事項(xiàng)負(fù)直接責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　興業(yè)銀行（15.580， -0.10， -0.64%）、浦發(fā)銀行（10.520， -0.03， -0.28%）和中信銀行（5.030， -0.03， -0.59%）以215萬(wàn)元、125萬(wàn)元和115萬(wàn)元的罰款排在股份制銀行前三。

 

　　9家股份制銀行及分支機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要有：項(xiàng)目貸款資金被借款人股東挪用于支付地塊保證金；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)、借貸搭售、代客操作、違規(guī)銷(xiāo)售；貸后資金監(jiān)管不嚴(yán)，貸款被挪用于購(gòu)買(mǎi)本行問(wèn)題授信；理財(cái)資金用于支付土地出讓金，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；貸后管理流于形式，消費(fèi)信貸資金和信用卡資金違規(guī)流入國(guó)家禁止或限制領(lǐng)域等。

 

　　石嘴山銀行、晉商銀行和上海銀行（8.210， -0.06， -0.73%）以100萬(wàn)元、90萬(wàn)元和85萬(wàn)元的罰款排在城商行前三。

 

　　11家城商行被處罰的原因主要有：貸款管理制度落實(shí)不到位，貸款三查不盡職；流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不審慎，個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)發(fā)放不審慎；嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款，違規(guī)發(fā)放貸款償還銀行承兌匯票墊款；貸款購(gòu)買(mǎi)短期理財(cái)產(chǎn)品等。

 

　　孔雙旺在擔(dān)任滄州銀行獻(xiàn)縣支行行長(zhǎng)期間，違法違規(guī)發(fā)放貸款、貸款“三查”不盡職，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　深圳農(nóng)商行、江蘇姜堰農(nóng)商行和浙江常山農(nóng)商行以260萬(wàn)元、120萬(wàn)元和90萬(wàn)元的罰款排在農(nóng)商行前三。

 

　　48家農(nóng)商行及分支機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要有：違法違規(guī)發(fā)放貸款，貸款管理制度落實(shí)不到位，貸款“三查”不嚴(yán)，貸款五級(jí)分類(lèi)結(jié)果不準(zhǔn)確，股權(quán)質(zhì)押不符合監(jiān)管要求，未按監(jiān)管規(guī)定報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，隱瞞違規(guī)持有的信托產(chǎn)品，報(bào)送虛假監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表等。

 

　　盛寶群對(duì)河北阜城農(nóng)商銀行違法違規(guī)發(fā)放貸款行為承擔(dān)直接責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　張紅娟、于保山對(duì)河北棗強(qiáng)農(nóng)商銀行違法違規(guī)發(fā)放貸款行為承擔(dān)直接責(zé)任，被分別禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　許永慶對(duì)河南安陽(yáng)商都農(nóng)商行違規(guī)簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票、虛增業(yè)務(wù)規(guī)模，違規(guī)隱匿、處置不良貸款的違法違規(guī)行為負(fù)承辦和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格終身，禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　慶陽(yáng)農(nóng)商行原分管營(yíng)業(yè)部副行長(zhǎng)劉志剛被取消高管任職資格終身，被禁止終身從事銀行業(yè)工作；慶陽(yáng)農(nóng)商行原營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理胡文婷被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　王平則對(duì)山西興縣農(nóng)商行貸款“三查”制度執(zhí)行不到位負(fù)責(zé)，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　王旭亮對(duì)浙江岱山農(nóng)商行違規(guī)泄露客戶(hù)信息負(fù)有主要責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作3年。

 

　　孫緒平對(duì)湖北京山農(nóng)商行“違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”的違規(guī)行為承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格1年。

 

　　4月份，有5家農(nóng)信社被處罰。中陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社以70萬(wàn)元罰款排第一。

 

　　5家農(nóng)信社被處罰的原因有：違規(guī)發(fā)放貸款，貸款“三查”制度執(zhí)行不到位嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，違規(guī)對(duì)政府融資平臺(tái)公司新增流動(dòng)資金貸款且未按要求上報(bào)監(jiān)管部門(mén)，資本充足率不符合監(jiān)管要求等。

 

　　郭曉娟、雷應(yīng)保、楊俊考對(duì)中陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款；未按規(guī)定報(bào)送案件信息負(fù)責(zé)，被分別禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　楊繼佩擔(dān)任原新寧聯(lián)社黃龍信用社主任期間，對(duì)泄漏個(gè)人征信信息的違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被取消高級(jí)管理人員任職資格2年。

 

　　王新春對(duì)準(zhǔn)格爾旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款“三查”制度執(zhí)行不到位、信貸資金被挪用違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作3年。呂宏亮對(duì)準(zhǔn)格爾旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放貸款違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作3年。

 

　　丹東福匯村鎮(zhèn)銀行、玉田大商村鎮(zhèn)銀行和安徽歙縣嘉銀村鎮(zhèn)銀行以200萬(wàn)元、50萬(wàn)元和50萬(wàn)元的罰款排在村鎮(zhèn)銀行前三。

 

　　12家村鎮(zhèn)銀行被處罰的原因主要有：違規(guī)吸收存款、違規(guī)發(fā)放貸款、貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確以及違反股權(quán)管理規(guī)定，貸款“三查”不到位，違規(guī)開(kāi)辦保函業(yè)務(wù)，違法違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款及案件信息遲報(bào)，發(fā)放個(gè)人貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策等。

 

　　因?qū)Φ|福匯村鎮(zhèn)銀行股份有限公司嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，違規(guī)吸收存款、違規(guī)發(fā)放貸款、貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確違法行為負(fù)有直接責(zé)任，林斌、韓玉紅、曾明照被禁止終身從事銀行業(yè)工作，劉黎暉被取消高管任職資格5年，夏笠被取消高管任職資格2年。

 

　　周長(zhǎng)喜對(duì)沈陽(yáng)遼中富民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)放個(gè)人貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策行為負(fù)有直接責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作5年。

 

　　張延風(fēng)、閆光對(duì)沈陽(yáng)法庫(kù)富民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司違法違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款行為負(fù)有直接責(zé)任，分別被取消高管任職資格3年。

 

　　許國(guó)柱對(duì)西安高陵陽(yáng)光村鎮(zhèn)銀行信貸管理嚴(yán)重違法審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、開(kāi)辦及出借異地同業(yè)賬戶(hù)、違規(guī)劃轉(zhuǎn)資金、內(nèi)控管理不到位負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任及經(jīng)辦責(zé)任，被禁止終身從事銀行工作。

 

　　張雷利用職務(wù)便利挪用貴陽(yáng)觀(guān)山湖富民村鎮(zhèn)銀行資金，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　4月份，有2名個(gè)人因?yàn)檫`規(guī)被終身禁業(yè)。

 

　　劉曉峰偽造金融票證，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。夏鑌出售及非法提供公民個(gè)人信息，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

 

　　統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)自中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站，以行政處罰決定書(shū)的發(fā)布時(shí)間為統(tǒng)計(jì)口徑，如有出入請(qǐng)以官方數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

 

　?。ㄎ恼聛?lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)）